信用证软条款研究
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作者：谢国旺
内容摘要
信用证软条款所造成的危害是巨大的，它不仅使信用证当事人遭受巨大的损失，而且严重损害了信用证作为“国际商业的生命血液”的支付功能。在中国，据中国银行的统计，自1992年以来，仅以软条款信用证一种方式进行的诈骗活动造成的经济损失已在数千万美元以上。在过去十年中，中外学者和业内人士对信用证软条款方方面面的争论和探讨颇多，然而始终没有找到解决问题的有效方法，国际权威机构至今没有对此问题作一个明确的界定，原因复杂。但是，信用证软条款问题已经引起国际社会相当的关注，包括中国在内的美国等贸易大国都用判例对此问题作出了不同的反应，全世界共同努力解决信用证软条款问题将是不久将来的事情。在此背景下，本文共用五个部分对此问题作了如下安排和论述：
第一部分，本文从信用证软条款的基本概念入手，讨论了学者们对信用证软条款的不同界定，分析了信用证产生的内部原因和外部原因，并对信用证软条款的性质进行了深入地探讨，指出对信用证软条款的性质定论应该站在全面和主客观相结合的立场上，任何过于偏激的客观主义或者主观主义都是不可取的。
第二部分，本文着重讨论了信用证软条款的识别和分类问题。信用证软条款色色种种，纷繁复杂，识别的方法和手段非常重要。本文对识别方法和手段的探讨是本文的一大突破，打破了以往学者们把信用证软条款的识别和分类相混淆的模糊认识。建立在科学的识别方法上，本文对信用证软条款进行了全面的分类。
第三部分，本文主要探讨了信用证软条款的效力问题。效力问题与它的性质有着密切的联系。本文把信用证软条款与信用证欺诈，信用证诈骗，信用证的可撤销性等问题进行对比，分析了信用证软条款的与上述问题的不同与联系，探讨了不同情况下的信用证软条款的效力。
第四部分，本文重点论述信用证软条款的救济问题。本文对以往软条款问题救济的不确定，不力，保守等方面进行批驳，认为信用证软条款的问题也可以在“信用证欺诈例外原则”之中得到救济，并给出了充分的理由和论据。在此基础上探讨了信用证软条款问题的救济手段和对救济手段的限制。
第五部分，本文研究了信用证软条款的避免与防范的方法和手段，提出了完善和发展信用证制度的几点建议。目前在国际商会和各国还没有对软条款进行界定，也没有提供有效救济的情形下，深入调查贸易伙伴的资信状况；充分利用有效的识别标准和识别方法；平衡开证申请人、开证行和受益人之间有关信用证条款的权利和义务；谨慎约定合同条款；仔细审核信用证条款及时采取措施，才是处理信用证软条款问题的有效方法。在此基础上，本文对发展和完善信用证制度的提出了几点建议。国际商会应对信用证软条款问题进行明确界定，做到“有法可依”；统一信用证的格式和统一必须审核的条款，以避免出现不必要的风险和漏洞；修改《UCP500》，设置“延付期”，有效缓解申请人、开证行和受益人之间在信用证条款方面权利义务失衡的矛盾。
本文综合了各方面的观点，结合典型案例和国际商业实践，对以上问题进行深入细致的论述，提出了自己的观点，希望对完善信用证制度，指导国际信用证实践有一定的作用。
关键词：信用证软条款识别分类效力救济完善
Abstract
ImperilscausedbysoftclausesofL/C(letterofcredit)aregreatandtheynotonlycausethepartiesofL/CagreatlossbutalsodestroythefunctionofL/Casinstrumentofpaymentfunctioningas“thelifebloodofinternationalbusiness”.InChina,itisestimatedbyChinaBankthattheeconomiclossescausedbyfraudulentactofsoftclauseshaveamountedtotenmillionsofUSdollarssince1992.Inthepasttenyears,manydisputesanddiscussesbyscholarsindoorsandoutdoorswerearousedaboutallaspectsofsoftclauses,however,noeffectivewayswerefoundtosolvetheproblem.Theinternationalauthorityhasnotyetgivenadefinitedefinitiontoituptonowandthesituationiscomplex.Fortunately,ithasattractedmuchattentionoftheinternationalsocietyandmanytradecountriesincludingChinaandAmericahaverespondedtoitwithprejudication.Theproblemofsoftclauseswillbesolvedintheverynearfuturewiththeunitedeffortsoftheworld.Underthesecircumstances,thispapertreatisesonitbyfiveparts:
Thefirstpart,beginningwiththeconceptofsoftclauses,comparesthedifferentdefinitionsofsoftclausesgivenbyscholarsandanalyzestheinternalandexternalcausesofsoftclauses.Thecharacterofsoftclausesisalsodeeplystudiedtocomeupwiththepointthatthedefinitionofthecharacterofsoftclausesshouldbeall-around,objectiveandsubjectiveandanyotherdefinitionwithextremelysubjectiveorobjectiveattitudeshouldberejected.
Thesecondpartmainlydiscussesrecognitionandclassificationofsoftclauses.Meansandmethodsofrecognitionandclassificationofsoftclausesarevitalbecausesoftclausesaremanifoldandcomplex.Thestudyofrecognitionandclassificationofsoftclausesisabreakthrough.Therecognitionandclassification,whichareconfusedbythescholars,arenowmadeclearlydifferent.Basedonthescientificmethodofrecognition,thesoftclausesareclassified.
Thethirdpartismainlyaboutthevalidityofsoftclauses.Validityofsoftclausesiscloselyrelatedtothecharacterofthem.ComparedwiththefraudonL/C,swindlingonL/C,revocationofL/Candsomeothersimilarissues,thispaperanalyzesthedifferencesandsimilaritiesbetweensoftclausesandotherissuesanddiscussesthevalidityofsoftclausesunderdifferentcircumstances.
Thefourthpartmainlyexpoundsonremedytotheproblemofsoftclauses.Thepaperrefutestheindefiniteness,weaknessandconservativenessofremedyinthepastandpointsoutthattheproblemofsoftclausescanresortremedyfromthePrincipleofFraudException.Thispartgivessufficientreasonsandgroundsofargumentstoexplainit.Thenmeansofremedyofsoftclausesandtherestrictionofitarediscussed.
Thefifthpartstudiesmeansandmeasuresofhowtoavoidsoftclausesandputsforw
